关于开展长期不动户以及一人多户排查的公告

2021-12-29 17:19:00


尊敬的客户:

您好!为有效遏制跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动蔓延,切实保护广大金融消费者资金安全和合法权益,根据《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》《关于做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见》等有关规定(下称“监管规定”):“银行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理,要求存款人作出说明,核实其开户的合理性。对于无法核实开户合理性的,银行应当引导存款人撤销或归并账户,或者采取降低账户类别等措施,使存款人运用账户分类机制,合理存放资金,保护资金安全”“自2016年12月1日起,同一人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户”“加强排查长期不动户和同一人在同一银行持有超过规定数量的银行账户,根据具体情形采取风险控制措施,严格控制个人银行账户(含银行卡)总量”,我行将对个人长期不动户及一人多户开展排查工作,现公告如下:

一、排查范围

1.长期不动户:近三年(含)无交易,账户余额小于等于10元(人民币)的账户;

2.一人多户:同一个人客户开立多个结算账户,即名下持有的4个(不含)以上Ⅰ类账户。

二、排查工作重要提示

前期,我行分支机构已通过电话、短信等方式与“一人多户”的客户进行了联系并核实了账户情况;后续,我行将陆续对属于上述排查范围的账户按监管规定暂停金融服务。如您有被停用的账户仍需使用,可持本人有效身份证件到我行任意网点申请恢复,同时就账户使用的合理性进行登记,我行核实确认后可恢复账户功能。

我行在开展排查工作过程中,不会以任何理由要求您提供账户密码、支付密码、网银登录密码、手机银行登录密码、短信验证码等信息,请您注意保护相关信息,防止信息泄露给您造成资金损失。

感谢您的理解与支持,由此给您带来不便敬请谅解!

对以上内容如有任何疑问,或有紧急使用需求,您可拨打我行客户服务热线95566或向我行营业网点进行咨询。

特此公告

中国银行股份有限公司
2021年12月29日