兴业保本混合型证券投资基金中行发售

兴业保本混合型证券投资基金中行发售

2016-01-18 17:57:00

A. 基金名称:兴业保本混合型证券投资基金

B. 基金简称:兴业保本混合

C. 基金代码:002338

D.发售时间:2016年1月18日至2016年1月29日

E. 基金特点:

本基金保本周期为3年,其时间长度更适合保本运作,客户在认购期认购并持有完整的保本周期,即可享受保本。本基金采取国际通行的CPPI策略,权益类资产占比不高于40%,固定收益类资产不低于60%,契合当前股市震荡债市小牛的行情。本基金由国有专业担保公司北京首创融资担保作为担保人,兴业基金作为最终保本义务承担人履行保本承诺。兴业基金固定收益投研团队实力强大,获取绝对收益和控制风险能力强。适合希望在保住本金基础上实现资产增值的客户。

F.基金托管:中国银行股份有限公司 

G.基金经理:

丁进,理学硕士。2005年7月至2008年2月,在北京顺泽锋投资咨询有限公司担任研究员;2008年3月至2010年10月,在新华信国际信息咨询(北京)有限公司担任企业信用研究高级咨询顾问;2010年10月至2012年8月,在光大证券研究所担任信用及转债研究员;2012年8月至2015年2月就职于浦银安盛基金管理有限公司,其中2012年8月至2015年2月担任浦银安盛增利分级债券型证券投资基金的基金经理助理,2012年9月至2015年2月担任浦银安盛幸福回报定期开放债券型证券投资基金的基金经理助理,2013年5月至2015年2月担任浦银安盛6个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理助理,2013年6月至2015年2月担任浦银安盛季季添利定期开放债券型证券投资基金的基金经理助理。2015年2月加入兴业基金管理有限公司

H.基金类型:混合型证券投资基金

I.投资目标:

本基金在严格控制风险的前提下,为投资人提供所投金额安全的保证,并在此基础上力争基金资产的稳定增值。

J.投资范围:

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券(包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、中小企业私募债、地方政府债券、中期票据、可转换债券(含分离交易可转债)、短期融资券、债券回购等)、货币市场工具、权证、资产支持证券、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。

基金的投资组合比例为:股票、权证、股指期货等权益类资产的净头寸占基金资产的比例不高于40%;债券、货币市场工具等固定收益类资产占基金资产的比例不低于60%,其中基金保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%。

当法律法规的相关规定变更时,基金管理人在履行适当程序后可对上述资产配置比例进行适当调整。

K.业绩基准:

三年期银行人民币定期存款税后收益率。

三年期银行人民币定期存款税后收益率指按照基金合同生效日或新的保本周期开始日中国人民银行公布并执行的同期金融机构人民币存款基准利(按照四舍五入的方法保留到小数点后第2 位,单位为百分数)计算的与当期保本周期同期限的税后收益率。

本基金是保本型基金,保本周期为三年,保本但不保证收益率。以三年期银行定期存款税后收益率作为本基金的业绩比较基准,能够使本基金保本受益人理性判断本基金的风险收益特征,合理地衡量比较本基金保本保证的有效性。

L.风险收益特征:

本基金是一只保本混合型基金,在证券投资基金中属于低风险品种。其预期风险和预期收益低于股票型基金和非保本的混合型基金,高于货币市场基金和债券型基金。

M.费率结构:

认/申购费 认/申购金额M(万元) 认购费率 申购费率
M <100 1.20% 1.30%
100 ≤ M <300 0.70% 0.80%
300 ≤ M <500 0.30% 0.40%
M ≥500 每笔1000元 每笔1000元
赎回费 持有年限N(年) 赎回费率
N<1.5年 2%
1.5年≤N<3年 1%
N ≥3年 0
管理费 按前一日基金资产净值的1.20%的年费率计提
托管费 按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提